Банк России планирует ужесточить валютный контроль за операциям физлиц – резидентов РФ. Как следует из проекта указания ЦБ, размещенного на федеральном портале нормативных актов, отныне граждане-резиденты будут обязаны отчитываться перед банком при поступлении на счет валюты из-за рубежа или ее отправки за границу по договорам займа.
Если на счет поступили деньги, физлицам придется сообщить банку о назначении платежа в течение 30 рабочих дней. При этом банк необходимо будет оповестить о наличии договора займа, который стал основанием для операции. Речь идет как о погашении тела долга, так и о процентах. Тот же механизм будет работать в обратном направлении: если физлицо отправляет за границу деньги и декларирует, что платеж является погашением долга перед нерезидентом, то в банк будет необходимо предоставить соответствующий договор.
В случае отказа представить документы или их несоответствия требованиям валютного контроля банки смогут отказывать в проведении платежа.
