В связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность, и неоднократным нарушением в течение одного года требований регулятора Банк России принял решение отозвать лицензию у АО «Банк «Уссури», сообщает KONKURENT.
Свое решение ЦБ аргументировал «наличием реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков». По данным регулятора, деятельность руководства банка привела к образованию на его балансе имущества, учтенного по завышенной стоимости. При этом выявлено существенное снижение размера собственных средств банка, а также наличие в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению банкротства.
«Кроме того, кредитной организацией осуществлялись «схемные» сделки с проблемной ссудной задолженностью, направленные на искусственное поддержание необходимого уровня капитала и формальное соблюдение пруденциальных норм деятельности», - отмечается в сообщении ЦБ.
Банк также не предоставлял в уполномоченный орган необходимые сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и идентификации клиентов, что является нарушением законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация проводила и сомнительные транзитные операции.
В соответствии с приказом Банка России в кредитной организации назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Прекращение деятельности банка «Уссури» будет происходить в соответствии с законом «О банковской деятельности», уточнил в своем приказе первый зампред Банка России Дмитрий Тулин.
АО «Банк «Уссури» находится под контролем группы физических лиц, а также некоторых компаний. Среди них самый большой пакет акций находится у АО «Универсальная лизинговая компания» (16,1%), ООО «Русмясомолторг» (8,5%), АО «Бизнес-Лизинг» (4,9%) и АО «ДальЖАСО» (1,7%).
Банк «Уссури» (АО) — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом №
По информации ЦБ, кредитная организация занимала