И даже почтовые переводы: в России меняют правила наличных операций

фото pixabay.com |  И даже почтовые переводы: в России меняют правила наличных операций
фото pixabay.com

Госдума приняла в окончательном чтении законопроект об усилении контроля за операциями с наличными.

Сейчас банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг, если юрлица снимают со счета или зачисляют на счет от 600 тыс. руб., при этом транзакция не связана с хозяйственной деятельностью бизнеса – например, зачислением выручки в наличной форме или выдачей зарплат сотрудникам.

Закон отменяет это условие и делает контроль тотальным: отныне под него попадают все операции с наличными свыше пороговой суммы, вне зависимости от их характера.

Расширяется также перечень сведений, которые банки обязаны передавать в Росфинмониторинг при возникновении подозрения, что операции клиентов направлены на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма. С 1 марта 2022 г. банки будут сообщать не только о самих операциях, но и о других действиях клиента, которые с ними связаны, а также раскроют всю имеющуюся информацию о бенефициарах сделки или перевода.

Те же требования распространяются на МФО, профучастников рынков ценных бумаг, НПФ, страховщиков, организаторов азартных игр, операторов инвестплатформ, ломбардов и других организаций.

Под контроль попадут почтовые переводы на сумму от 100 тыс. руб. (либо эквивалент в иностранной валюте).

Обязательный контроль будет распространяться на зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) иностранной структуры без образования юрлица (сейчас эта норма действует только в отношении юрлиц), на выплату юрлицу страхового возмещения или получение от юрлица страховой премии.

Под обязательный контроль попадут все сделки с недвижимостью (как в наличной, так и безналичной форме) на сумму больше 3 млн руб.

Исключение в законе сделано для госкорпораций, ТСЖ и потребительских кооперативов, а также для ряда некоммерческих организаций. Им будет разрешено не предоставлять данные. Кроме того, информацию по переводу денег некредитными организациями по поручению клиента также разрешается не предоставлять, контролю также не подлежат операции обмена юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.

 

Комментарии (2)
Отправляя комментарий, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности.
Иван-дурак 1 месяц назад
1 0
Дык, нормальное явление ... Власть всё больше закручивает гайки ... ТОЛЬКО таким образом народ может проснуться ...
агент 007 1 месяц назад
3 0
"....ВЫ что творите Единая Россия? Чингис-Хан оставлял больше, Гитлер оставлял больше! Вы все ПРЕСТУПНИКИ (!)....." ( В.В. Жириновский) Получается, что ВСЕ ФИЗЛИЦА попадают ПОД ТОТАЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ и ВСЕ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕГ будут ПРОЗРАЧНЫ.... А вот ГОСКОРПОРАЦИЯМ ПОБЛАЖКА.... крути бабло как хочешь... и ничего за это не будет... Короче, ХОЛОПОВ в очередной раз поставили РАКОМ и власть имеет все снова и снова.
НОВОСТИ ПАРТНЕРОВ