Центробанк разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций, сообщает KONKURENT.RU со ссылкой на «Коммерсант».
Речь идет о переводах средств с карты на карты. Регулятор, в частности, требует указать ограничения и лимиты по таким операциям; параметры их мониторинга (количество и объем переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком); применяемые способы выявления «дропперов», механизмы контроля таких платежей и др.
Кроме того, ЦБ запрашивает реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.
В Банке России заявили, что просто хотят выявить лучшие практики и при необходимости подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками. Однако ранее ЦБ опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса. В связи с этим участники рынка ожидают скорого ужесточения правил денежных переводов с карты на карту.
Напомним, Центробанк с 1 октября 2021 г. ограничил максимальный размер банковской комиссии, которую банки могут брать с торгово-сервисных предприятий (ТСП) за операции в Системе быстрых платежей (СБП). До этого кредитные организации взимают с ТСП от 0,4% до 0,7% от суммы платежа в зависимости от вида деятельности последних. Теперь же комиссия осталась в том же диапазоне, но не сможет быть выше 1,5 тыс. руб. Аналогичные тарифы устанавлены в отношении самозанятых. Для граждан платежи за любые товары и услуги в СБП все также бесплатные.
Также с 1 октября в СБП начали действовать новые тарифы на услуги при осуществлении перевода денег от граждан в пользу компаний, индивидуальных предпринимателей и самозанятых. Банк России установил тарифы в зависимости от суммы перевода: от 5 коп. (при сумме до 125 руб.) до 3 руб. (при сумме от 6 000,01 до 600 000 руб.) за операцию. При этом тарифы при переводе госплатежей бесплатны.
