Владельцев банковских карт в России ждут новые правила. Государство решило ужесточить контроль за денежными переводами и поступлениями на счета граждан. Изменения вступят в силу уже с 1 марта текущего года. Об этом заявила юрист Ирина Сивакова, сообщает PRIMPRESS.
По ее словам, в этом году у банков появятся новые возможности для контроля за денежными переводами россиян. Ведь уже с марта вступят в силу поправки в федеральный закон. Изменения правил скажутся на операциях, проводимых по картам и другим счетам клиентов.
Сейчас контролю подлежат зачисления, переводы или снятие со счета денег на сумму от 600 тысяч рублей и более. Но весной появится дополнительное условие.
Даже если операция или несколько следующих друг за другом переводов формально не подпадают под признаки контролируемых переводов, о них все равно сообщат в Росфинмониторинг. Достаточно лишь подозрения у сотрудников, что данные действия направлены на легализацию преступных доходов.
Это значит, что сумма в 600 тысяч рублей останется формальностью. Контролировать смогут переводы и на меньшие суммы. А владельцу счета придется держать ответственность в случае подозрений.
Напомним, что к подозрительным операциям также относятся такие действия, как большее чем обычно количество зачислений и списаний денег со счета за день, значительные суммы переводов, короткий интервал между получением и снятием – меньше минуты. Также подозрительным может показаться отсутствие бытовых платежей: например, оплаты ЖКУ или покупки продуктов.
