Уже в 2022 году банки усилят котроль за денежными операциями своих клиентов. По поручению ЦБ им будет необходимо выявлять подозрительную активность и отслеживать трансакции, сообщает KONKURENT.RU.
В сентябре прошлого года ЦБ утвердил ряд методических мер по привлечению внимания банка к отдельным операциям граждан. Регулятор рекомендовал оперативно выявлять и отслеживать подозрительные трансакции на счетах граждан. По рекомендациям в поле зрения будут попадать счета, по которым проводится больше 10 операций в день, более 50 в месяц и больше 30 операций физическим лицам. А также те, у которых объемы операций превышают 100 тыс. руб. в день и 1 млн. руб. в месяц.
До конца ноября 2022 года перед ЦБ поставлена задача внедрить эти меры в банковскую систему и оценить ее действенность.
В ЦБ рассказали, что ряд подобных мер уже применяется в отношении физлиц. По большей степени они направлены на выявление платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.
При этом регулятор подчеркнул, что внедрение вышеуказанных мер не предполагает «тотальный контроль», оно скорее направлено на повышенное внимание к «отдельным зонам риска».
