Хранение средств на зарубежных счетах несет повышенные риски для российских граждан. Об этом говорится в подготовленном Центробанком обзоре рисков финансовых рынков, документ опубликован на сайте регулятора.
По данным ЦБ, с начала прошлого года по 1 марта 2023 г. россияне перевели в банки-нерезиденты 2,4 трлн руб. и еще 264 млрд руб. – иностранным брокерам. Но россияне, по мнению регулятора, не учитывают тенденции к введению ограничений в использовании банковских и иных финансовых услуг организациями, зарегистрированными в других юрисдикциях.
Так, происходит блокировка и/или закрытие банковских счетов (иногда без предварительного уведомления), вводятся ограничения на совершение денежных переводов, в целом банки применяют более строгие меры комплаенс-контроля в отношении клиентов из России.
Иногда ограничения касаются операций с ценными бумагами. В первую очередь такую тенденцию демонстрируют банки из «недружественных» стран (Швейцарии, Франции, Кипра), но и в ряде «дружественных» стран отдельные организации ужесточают комплаенс-процедуры, опасаясь вторичных санкций за обслуживание российских клиентов.
«При этом меры в виде закрытия счетов, перевода активов на специальные сегрегированные счета касаются не санкционных лиц, а в целом налоговых резидентов России. Поэтому нужно учитывать, что хранение средств на зарубежных счетах несет повышенные риски для российских граждан», – подчеркивает ЦБ.
