ЦБ будет рассылать в банки сведения о счетах людей, попавших на учет в полиции или ставших фигурантами уголовных дел.
Если кредитная организация перевела деньги на такой счет без согласия клиента, то ей придется полностью вернуть сумму. Причем операцию будут проверять дважды – при отправке и при получении средств. Если же человек добровольно перечислил деньги на сомнительный счет, операцию заморозят на два дня, чтобы клиент успел одуматься.
Соответствующий законопроект комитет Госдумы по финансовому рынку накануне рекомендовал к принятию во втором чтении.
В законопроекте предлагается расширить антифрод-систему, которая уже используется для проверки счетов получателей средств, разъясняет «Парламентская газета». Если этот счет находится в черном списке (базе данных ЦБ), банк блокирует трансакцию. Но сейчас проверку проводит только банк – отправитель денег, а поправки предлагают проверять счета также в банке-получателе.
Также планируется предоставить банкам право приостанавливать на два дня переводы на сомнительные счета, даже если клиент дал на это согласие. Предполагается, что это позволит сократить случаи, когда люди добровольно перечисляют деньги мошенникам. Через два дня, если человек не передумал отправлять сумму, операция совершится автоматически.
При этом ЦБ будет рассылать в банки информацию о счетах людей, против которых возбуждено уголовное дело или есть запись в книге учета состава преступлений.
«Получив такую информацию от МВД, мы будем ее транслировать всем кредитным организациям, и они в обязательном порядке будут отключать электронные средства платежа», – пояснил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. По его словам, это ускорит блокировку мошеннических трансакций.
