Эксперт рассказал, что нельзя отправлять вместе с переводом, сообщает KONKURENT.RU.
При проведении денежных транзакций клиентам банков необходимо соблюдать некоторую осторожность. Такой вывод следует из советов старшего управляющего партнера юридической компании PG Partners Петра Гусятникова.
Дело в том, что любые подозрительные операции банки теперь могут заблокировать. Эксперт рассказал, что сделает перевод подозрительным.
Так, по словам специалиста, сообщения, которые отправляют клиенты вместе с деньгами, может перевести транзакцию в разряд подозрительной и требующей блокировки. При этом, по словам эксперта, не обязательно писать в сообщении что-то экстремистское, достаточно простых бытовых записей.
«Подозрение могут вызвать не только странные записи, вроде «Купи на все деньги оружия» или «Деньги с ограбления банка», но и вполне безобидные фразы: «Возврат долга» или «Деньги на подарок», – пояснил специалист.
Он также отметил, что, несмотря на прописанные в законодательстве критерии подозрительных операций, у банков остается право действовать и на свое усмотрение. Внимание могут привлечь записи как в назначениях платежа, так и в комментариях к нему.
Существуют, правда, и определенные фразы, которые станут причиной мгновенной блокировки транзакции. В их число вошли названия наркотических средств, слова «оружие», «взрывчатка», «теракт» и все, что связано с террористическими действиями, слова «откат», «взятка», «обнал», «пособничество», «коррупция» и любые сообщения, которые могут быть связны с незаконным заработком.
Кроме того, подозрения вызовут регулярные переводу одному и тому же лицу с пометкой «долг». При этом выяснение того, какие долги возвращаются подобным способом, предстоит Федеральной налоговой службе.
Эксперт отметил, что подозрительными могут быть даже платежи, имеющие пометки «оплата за квартиру» или «плата по договору». Правда, в том случае, если отправитель не имеет статуса самозанятого или предпринимателя.
Эксперт отметил, что снять блокировку иногда приходится только с помощью суда, пишет агентство «Прайм».
К слову, все эти правила работают во всех банках, включая и те, в которые обращаются жители Приморья.
