Регулятор рекомендует усиливать контроль за операциями, сообщает KONKURENT.RU.
Банки должны усилить контроль, чтобы предотвратить отмывание денег. Такие рекомендации были направлены Банком России финансовым организациям.
Речь идет о контроле, который должен быть ужесточен со стороны банков-эквайеров по отношению к магазинам и кафе.
Новые рекомендации направлены на соблюдение соответствия деятельности ресторанов и магазинов их заявленной и реальной деятельности.
Отмечается, что эти рекомендации помогут снизить риски легализации незаконно полученных доходов, особенно в так называемой ресторанной схеме.
В ЦБ подчеркнули, что регулятору удалось выявить некоторые уязвимости, когда недобросовестные участники рынка использовали эквайринговые операции. Так, например, владельцы нескольких кафе и ресторанов оформляли терминалы безналичной оплаты и контрольно-кассовую технику на третьих лиц, что позволяло им, принимая оплату от клиентов, перенаправлять средства не на свои счета, а на счета туристических компаний и автосалонов.
ЦБ также рекомендовал банкам присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды MCC и следить за соответствием кода деятельности компании. Банки должны также следить за количеством платежей в различные промежутки времени, например, в течение часа, дня или месяца, пишет издание РБК.
