2023-10-25T10:45:18+10:00 2023-10-25T10:45:18+10:00

Центробанк отсортирует предпринимателей. Подозрительных исключат из реестра

фото: Александр Евшин / KONKURENT.RU |  Центробанк отсортирует предпринимателей. Подозрительных исключат из реестра
фото: Александр Евшин / KONKURENT.RU

Госдума приняла в третьем чтении закон об исключении из единого госреестра юрлиц и ИП, которых на платформе Центрального банка «Знай своего клиента» отнесли к категории высокорисковых.

Этот ресурс работает с 1 июля 2022 г. С его помощью банки получают от ЦБ данные об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов – юрлиц и ИП. Физлиц платформа не оценивает. Полученную информацию банки могут использовать в рамках противолегализационного контроля, но окончательную оценку добросовестности бизнеса клиентов они присваивают самостоятельно.

Компании и предприниматели делятся на три категории риска: низкий, средний и высокий. Если субъекта отнесли к категории высокого риска, банк обязан сообщить ему об этом в течение пяти рабочих дней.

Решение об избранной группе риска можно обжаловать в межведомственной комиссии при ЦБ, в которую входят представители Росфинмониторинга, ФТС, бизнес-омбудсмена, банковских и бизнес-объединений.

Теперь субъекта, которого отнесут к группе высокого риска в связи с проведением им сомнительных операций, исключат из ЕГРЮЛ. По данным авторов законопроекта, таких компаний и ИП около 0,1–0,2%.

Теперь закон должен одобрить Совет Федерации. Через десять дней после официального опубликования поправки вступят в силу.

Самые свежие материалы от KONKURENT.RU - с прямой доставкой в Telegram
НОВОСТИ ПАРТНЕРОВ