Банк России рекомендовал банкам противодействовать нелегалам на финансовом рынке и их посредникам и использовать для этого меры, предусмотренные «антиотмывочным» законодательством. Об этом говорится на сайте ЦБ.
Выявлять нелегалов ЦБ призывает с помощью списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также информации платформы «Знай своего клиента».
«Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из списка, а если их операции признаны подозрительными, то отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета», – говорится в сообщении.
Если клиенту присвоен высокий уровень риска на платформе «Знай своего клиента», ЦБ рекомендует банку также рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска.
«Это повлечет за собой блокирующие меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП», – объясняет регулятор.
По отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид банки, как отмечает ЦБ, могут также применять набор «антиотмывочных» мер, «за исключением отказных и блокирующих».
«Регулятор рекомендует кредитным организациям постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам», – советует Банк России.
