Новая инициатива уже одобрена, сообщает KONKURENT.RU.
В Государственной думе был одобрен законопроект, который введет некоторые ограничения на переводы крупных денежных сумм. Речь идет о документе, который был разработан российским правительством. Законопроект может ввести новый лимит для таких переводов, размер которого составит не более 100 тыс. руб. Проект закона был рекомендован к принятию комитетом Госдумы по финансовому рынку.
Напомним, что по действующим сейчас нормам, россияне без открытия счета могут перевести не более указанной суммы без прохождения дополнительной идентификацией. Если же сумма будет превышать установленный лимит, то при переводе средств придется указать свои данные, включающие имя, отчество и фамилию, а также данные паспорта.
Процедура упрощенной идентификации распространяется на клиентов, совершающих операции в банке на суммы до 100 тыс. руб. Это может быть обмен валюты, продажа или покупка валюты, почтовые переводы до 15 тыс. руб., оформление договоров страхования с негосударственными пенсионными фондами, открытие лицевых счетов в реестре владельцев ценных бумаг. Также упрощенный порядок применяется при получении выигрышей в лотерею до 100 тыс. руб., при инвестировании на эту же сумму, при условии безналичных расчетов через счета в российских банках, пишет «Парламентская газета».
«Поскольку проводится упрощенная идентификация, при крупных переводах нет необходимых данных для компетентных органов, которые позволяли бы им осуществлять мониторинг», – отметил заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд.
Новые же нормы помогут избежать финансирования различных диверсий и ограничит преступную деятельность. При этом Негляд отметил, что в лимит уложатся до 90 процентов переводов, которые совершают россияне. Получается, что доля перечислений, при которых придется проходить полную идентификацию, составит всего 10 процентов.
