Максимальный лимит на разовые банковские переводы граждан без открытия счета по упрощенной идентификации будет составлять 100 тыс. руб. Такая норма вводится законопроектом, который в первом чтении утвердила Госдума.
Инициатором документа выступило правительство РФ. Законопроект вводит максимальную сумму денежных средств, в том числе электронных, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета по упрощенной идентификации, – 100 тыс. руб.
На сегодня максимальная сумма таких переводов не ограничена. Однако при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тыс. руб. клиенту-физлицу необходимо пройти упрощенную идентификацию, для чего достаточно предоставить банку свои паспортные данные.
Авторы законопроекта поясняют свою инициативу требованиями международного «антиотмывочного» законодательства, а также стремлением установить дополнительный заслон перед мошенниками.
«Жулики, как правило, названивают россиянам и действуют из-за рубежа, много таких звонков с Украины поступает. Организованные украинские ячейки специализируются на мошеннических схемах с целью выманивания средств у наших граждан, и огромный процент таких хищений был произведен как раз через переводы без открытия банковского счета… Принятие данного законопроекта позволит более тщательно и своевременно отследить преступную деятельность», – цитирует РИА «Новости» члена комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексея Говырина.
