Убытки крупных приморских предприятий растут, многие все чаще не в состоянии выполнить договорные обязательства перед компанией-партнером. Финансовый оборот в малом секторе экономики Приморскстатом за прошлый год пока не обнародован, но очевидно – положение дел там не лучше. Эксперты отмечают, что борьба с дебиторкой выходит на первый план на фоне нестабильной экономической ситуации и санкций. У всех ли получается вернуть деньги?
Сомнительная и безнадежная
С дебиторской задолженностью сталкиваются все больше компаний. «Повсеместное ухудшение ситуации очевидно. И связано это с осложнением всей экономической деятельности в нашей стране», – говорит Вадим Воложанин, руководитель Московского подразделения ООО «Азия-Л».
Владимир Снитко, руководитель Школы переговоров Кайдзен, предприниматель: «Сама по себе дебиторка – это абсолютно нормальный рабочий инструмент на рынке, более того, на мой взгляд, довольно странно, если компания не использует дебиторскую задолженность для развития, так как это самый дешевый кредит с нулевой ставкой. Другое дело – сроки. С этим, конечно, нужно всегда быть осторожным. Важно выполнять договоренности, потому что только в таком случае имидж компании конвертируется в деньги».
Сегодня все стороны экономического процесса как никогда контролируют, чтобы сомнительная дебиторка не перешла в безнадежную. Оксана Ветошкина, практикующий юрист, налоговый консультант: «Сомнительная дебиторская задолженность – это долг, не обеспеченный залогом, поручительством или банковской гарантией и который не погашен или не будет погашен в срок. Безнадежная задолженность – долг с истекшим сроком исковой давности или задолженность уже ликвидированных дебиторов. Особое внимание следует уделить первой группе дебиторки, чтобы она не перешла в безнадежную. Необходимо контролировать сроки погашения долга, дабы не пропустить срок исковой давности.
В любом случае рекомендую для обнуления срока исковой давности периодически (раз в полгода, например) составлять и подписывать с должником акт сверки, где фиксировать сумму задолженности. Тогда срок исковой давности (три года) начинает отчитываться с даты подписания акта. Важное условие: акт должен подписать директор или сам ИП (у других лиц нет полномочий признавать долг). Главный бухгалтер может подписать данный акт только при наличии соответствующей доверенности, тогда реквизиты этой доверенности должны быть указаны в акте сверки и в идеале заверенная копия должна быть приложена к акту».
Но договориться получается не у всех. Арбитражные суды по всей стране завалены спорами по взысканию долгов – от сотен тысяч рублей до десятков миллионов долларов. Адвокат Александр Нигматулин: «Это и обычные споры из заемных отношений, и всевозможные споры, связанные с взысканием задолженности за оказанные услуги (очень много из строительного подряда) и поставленные товары».
«У нас только за последний месяц было два обращения в компанию с запросом взыскания долгов – 9 млн руб. и 6 млн руб. А в январе 2024 г. юристами нашего офиса было успешно завершено гражданское дело в Арбитражном суде Приморского края по взысканию задолженности по договору поставки. Сумма взысканного основного долга в пользу клиента составила 169 млн руб. Нередко взыскание долга осложнено банкротством должника. У коллег из практики разрешения споров и медиации ООО «Пепеляев Групп» в Москве был опыт в представлении интересов группы компаний в судебном разбирательстве о банкротстве ее дебитора. Претензии клиента оценивались более чем в 3 млрд руб. Сумма сделок, совершенных дебитором с кредиторами и оспариваемых конкурсным управляющим, составила около 2 млрд руб.», – рассказала Наталья Присекина, LL.M. в области международного коммерческого права, к. ю.н., MCIArb, партнер, руководитель Дальневосточного отделения юридической компании «Пепеляев Групп»; профессор кафедры международного публичного и частного права Юридической школы Дальневосточного федерального университета; ответственный секретарь отделения Международного коммерческого арбитражного суда при Торгово-промышленной палате Российской Федерации (МКАС) в г. Владивостоке.
Разборки не по-пацански
«Чем раньше вы обратитесь в суд, тем больше шансов на реальное возмещение задолженности», – уверен Александр Нигматулин. Он поясняет, что зачастую отсутствие в условиях договоров ответственности за просрочку выполнения денежных обязательств делает такую просрочку экономически выгодной для должника, поскольку ставка ЦБ РФ, на компенсацию по которой вправе рассчитывать кредитор в этом случае, значительно меньше ставки кредитования коммерческих банков. «То есть практически кредитор осуществляет коммерческое кредитование должника на выгодных для последнего условиях. В этой связи для огромного количества компаний не платить до вынесения решения суда – норма», – считает адвокат.
«Нередко происходит так, что пострадавшая компания сама в свое время не позаботилась должным образом об оформлении порядка исполнения договора, что дает ее контрагенту возможность откладывать платежные обязательства», – согласен с коллегой адвокат Виталий Береговский.
Вадим Воложанин: «Суд – это единственный вариант защитить собственную репутацию и добиться справедливости. Применять методы силового воздействия, которые до сих пор актуальны для российского бизнеса, – прямой путь к краху компании. «Разборки по-пацански» с битьем лица оппонента приведут лишь к тому, что законопослушные партнеры, которых в России большинство, разорвут с вами любое сотрудничество».
Проблема в том, что выигранное дело на фактический возврат долга может особо и не повлиять. Владимир Снитко: «Даже когда ответчику будет вручен исполнительный лист, совершенно не факт, что дебиторская задолженность будет погашена. Далее встанет на повестке вопрос, как по факту получить эти деньги. Злостные, так сказать, «опытные» неплательщики, как правило, готовы к подобным разбирательствам и неплохо понимают работу постсудебной системы».
Вадим Воложанин напоминает, что в сфере бизнеса нельзя исключать и деятельность профессиональных мошенников, которые продумывают схемы и намеренно обманывают партнеров. «Лично мы всегда тщательно проверяем компании, с которыми собираемся сотрудничать, и в случае возникновения подозрения, что к нам подключалась именно такая компания, мы отказываем ей в обслуживании», – говорит эксперт.
Наталья Присекина уверена, что лучший способ избежать проблем с долгами – принять превентивные, профилактические правовые меры к уменьшению рисков их наступления в будущем. В их числе:
– юридическая проверка бизнес-партнера перед вступлением в договорные отношения или заключением любой значимой сделки и ее правовое сопровождение;
– оформление отношений с партнером путем составления единого документа-договора в письменном виде с детальным описанием предстоящего сотрудничества, используя четкие формулировки;
– включение в договор условий об обеспечении исполнения обязательств и оговорки о применении процедуры медиации и/или арбитража в случае возникновения споров.
«Всестороннее исследование деятельности компании, комплексную проверку ее финансового состояния и положения на рынке или независимую оценку объекта покупки (инвестирования) и составление договора лучше доверить профессионалам. Но получить информацию про партнера можно и самостоятельно, используя коммерческие системы данных для проверок финансового состояния компаний и общедоступные открытые источники информации в Интернете, например, сайты государственных арбитражных судов и судов общей юрисдикции, – поясняет Наталья Присекина. – Если дело идет к судебному разбирательству, то лучшим решением будет использовать альтернативный способ разрешения экономических споров – третейский суд (арбитраж).
Тем более что во Владивостоке с 2019 г. успешно работает отделение Международного коммерческого арбитражного суда при Торгово-промышленной палате Российской Федерации (МКАС)».
Присекина поясняет, что сегодня все больше предпринимателей включают в свои соглашения с партнером арбитражную оговорку на передачу спора на разрешение в МКАС. Основные преимущества коммерческого арбитража: быстрота, доступность, конфиденциальность, предсказуемость, исполнимость решений – они позволяют минимизировать риски оказаться в недружественной юрисдикции (если контрагент из другой страны), сэкономить время, финансы, сохранить нормальные деловые отношения с партнерами.
«Размер арбитражных сборов МКАС по международным коммерческим спорам существенно ниже, чем во многих зарубежных арбитражных учреждениях, по внутренним спорам – сопоставим с госпошлиной в государственных арбитражных судах. В отношениях с иностранными контрагентами важно еще не только получить положительное решение суда, но и исполнить его за рубежом. Благодаря Нью-Йоркской конвенции 1958 г., участницами которой являются более 170 стран, решения третейских судов, к которым относится МКАС, признаются и исполняются за рубежом, что весьма актуально в условиях мировой нестабильности», – рассказывает руководитель Дальневосточного отделения юридической компании «Пепеляев Групп».
Продажная операция
Если не получается договориться с контрагентом и обращаться в суд по каким-то причинам нет желания, долг можно продать или обратиться в лицензированное коллекторское агентство.
Оксана Ветошкина: «Коллекторские агентства работают по двум направлениям: либо выкупают долг у кредитора, либо работают от имени кредитора на основании договора аутсорсинга. Это эффективное взаимодействие. Профессиональные коллекторские агентства дорожат своими лицензиями, и, конечно, они не будут применять такое воздействие, как насилие, угрозы, причинение вреда имуществу. В настоящее время их работа в процессе конфликтных ситуаций включает в себя юридическую и медитативную деятельность».
Александр Нигматулин: «Как правило, к коллекторам обращаются по проблемным долгам, когда денег на счетах должника нет, а приставы не могут или не хотят эффективно работать. Необходимо понимать, что коллекторы, как правило, берут за свои услуги процент от суммы долга, и зачастую немалый. На самом деле сейчас деятельность коллекторов значительно ограничена рамками закона. Предусмотрена ответственность за превышение коллекторами своих полномочий. В противном случае и до уголовки недалеко».
КОММЕНТАРИИ
Александр Сахно, коммерческий директор «Трансстройресурс»: «Мы занимаемся изготовлением и реализацией приморских сортов риса. Случаи задержки оплат по договорам поставки происходят стабильно раз в полгода. Суммы дебиторки абсолютно разные – от 20 тыс. до 1,5 млн рублей. По истечении сроков оплаты по договору мы совершаем контрольный звонок клиенту. В диалоге анализируем ситуацию и по возможности корректируем срок оплаты. В обязательном порядке я ставлю неплательщика в известность о дальнейших действиях, которые будут нами предприняты в случае очередных задержек платежей.
Далее, если обязательства не выполнены, составляем предварительное официальное уведомление о намерении обратиться в суд. Если реакция отсутствует, обращаемся с исковым заявлением и инициируем судебное разбирательство. Однако отмечу, что за пять лет работы дело дошло до суда только один раз. На тот момент срок просрочки составлял более полугода, а сумма – около 700 тыс. рублей. Во всех остальных случаях мы до последнего шли навстречу клиентам. Впрочем, сегодня мы все чаще сталкиваемся в работе с более высокими финансовыми рисками.
Что касается моральной стороны обращения в суд, если клиент не идет на диалог, то это уже не клиент, и в перспективе это вы не станете с ним работать. А отлично зарекомендовавшему себя на рынке поставщику за свою репутацию из-за судебных тяжб переживать не стоит. Когда речь идет о восстановлении справедливости, и партнеры, и закон будут на вашей стороне».
Марина Веселкова, генеральный директор ООО «Единая транспортная логистика»: «В большинстве случаев транспортная логистика основана на четком взаимодействии нескольких компаний, и ключевое значение здесь имеет слаженная работа всех «звеньев цепи». В этой связи весьма сложно объяснить противозаконные и наглые действия участников логистического рынка, вовлеченных в этот процесс.
В конце прошлого года мы обратились в организацию, фрахтующую суда под перевозку негабарита. Однако вскоре выяснилось, что фрахт не был проплачен, несмотря на переведенные нами средства в сумме более 1,6 млн рублей. Наш груз прибыл в Петропавловск-Камчатский не на зафрахтованном судне, а на линейном 23 января текущего года и с тех пор находится в порту. Сумма за сверхнормативное хранение груза уже составляет 146 тыс. рублей, и эти деньги перевозчик считает возможным требовать с нас. Более того, наш груз в настоящее время запрещен к выдаче.
Второй момент: есть клиенты, которые просто перестают платить за предоставленные услуги. Таким хроническим неплательщиком для нас стала крупная торговая сеть, дебиторская задолженность которой перед нами составляет более 3 млн рублей. Проблема остается нерешенной уже более полугода. Все документы в порядке, акты подписаны, но денег нет. Причем никакого внятного ответа по ситуации не поступает. Известно, что и у других компаний с этой сетью возникают аналогичные проблемы. Отмечу, что платежи перестали поступать после смены местного руководства компании, ранее мы работали с этой сетью абсолютно в нормальном режиме. Известить головной офис о возникших обстоятельствах практически невозможно, остается подключать к урегулированию вопроса арбитражный суд, куда мы и обратились с исковым заявлением. Сейчас ждем основного заседания. Честно говоря, я в растерянности. Оба случая показательны: сталкиваясь с откровенно противоправными действиями со стороны так называемых партнеров, честный предприниматель, как правило, оказывается беззащитен».
