Россиян разобьют на три группы риска, сообщает KONKURENT.RU.
В Государственную думу внесен новый законопроект, который затрагивает новую денежную реформу в России.
Речь идет о введении в общий оборот новой национальной валюты – цифрового рубля. Напомним, что массовое использование такого платежного средства может начаться уже в следующем году. Сейчас же идет тестирование, а также принятие новых правовых актов. Одним из них и может стать новый проект закона.
Документ предполагает, что антиотмывочные нормы действующего законодательства будут применимы и к цифровому рублю.
Согласно законопроекту, предусматривается многоуровневая модель реализации антиотмывочных требований, включающая участие как кредитных организаций – участников платформы, так и оператора платформы – Банка России. Основная ответственность за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма при операциях с цифровым рублем ложится на Центробанк.
Документ предполагает, что регулятор будет обязан проводить оценку риска подозрительных операций пользователей платформы, классифицируя их на различные уровни риска. Также он будет осуществлять контроль за организациями и физическими лицами на платформе, к которым могут применяться меры замораживания средств.
Также ЦБ будет обязан информировать Росфинмониторинг о подлежащих контролю операциях с цифровым рублем, устанавливая перечень таких операций совместно с Росфинмониторингом. Он также будет сообщать о подозрительных и приостановленных операциях.
При этом документ устанавливает и процедуру обжалования отказа в доступе к платформе цифрового рубля или в проведении операции. Пользователи, получившие отказ через банк – участник платформы, смогут обратиться в ЦБ с документами для разрешения ситуации. В случае повторного отказа они имеют право обратиться в межведомственную комиссию.
При этом ЦБ получит право отказывать в заключении договора счета цифрового рубля и проведении операций, если существуют подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Предполагается, что данный закон вступит в силу с 1 января 2025 года, пишет Интерфакс.
