Эксперт рассказал, на что следует обратить свое внимание, сообщает KONKURENT.RU.
Россиянам, которые являются держателями любого банковского «пластика», следует с особым вниманием относиться к определенному виду переводов. Об этом рассказал адвокат, преподаватель Финансового университета при правительстве РФ Кирилл Данилов.
Речь идет о транзакциях, которые проводят неизвестные лица. Когда перевод приходит от незнакомцев, стоит насторожиться, отметил эксперт в беседе с агентством «Прайм».
По словам юриста, ошибочный перевод лучше всего сразу вернуть владельцу средств. Дело в том, что присвоение себе полученных средств может стать причиной обвинений в необоснованном обогащении. Решивший оставить себе средства гражданин в дальнейшем может столкнуться с взысканием дополнительных процентов за пользование чужими средствами с момента, когда узнал или должен был узнать о неосновательности их получения.
Юрист конкретизировал, что если по ошибке было получено 100 тыс. руб. от неизвестного лица, за три месяца размер процентов за пользование денежными средствами составит 3 тыс. 978,14 руб. Эти проценты, вместе с полученными деньгами, придется вернуть.
Кроме того, получение денежных средств от неизвестных лиц может повлечь уголовно-правовые риски, связанные с расследованием преступлений о незаконных банковских операциях или финансировании противоправной деятельности.
Эксперт напомнил, что сегодня мошенники часто используют уловку с «деньгами из ниоткуда». Они отправляют уведомление о переводе, а затем СМС с просьбой вернуть сумму на указанный счет. В таком случае возвращать деньги следует исключительно через банк, оформив заявление о возврате ошибочного перевода.
Также эксперт предостерег владельцев карт и счетов от попыток решить вопрос напрямую с отправителем денежных средств. По словам юриста, это может сделать гражданина жертвой или звеном мошеннической схемы. Вместо этого следует связаться со своим банком. Операцию в статусе обработки можно успеть отменить. Если деньги уже ушли, необходимо обратиться с заявлением о возврате в указанный в чеке банк получателя, приложив документы, подтверждающие перевод.
В тех случаях, когда получатель отказывается вернуть деньги, проблема решается только через суд. На того, кто получил не предназначенные ему средства, будет подан иск о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами. Однако, по словам адвоката, возникает сложность. Дело в том, что законодательство требует указать в иске данные об ответчике. В их числе Ф. И. О., дата и место рождения, место жительства или место пребывания. Подобные сведения истцу обычно неизвестны.
Правда, по словам юриста, и эта проблема решаема. В таком случае в иске можно указать в качестве ответчика банк, а также подать ходатайство об истребовании у банка информации о получателе средств. После получения этой информации можно будет заменить ненадлежащего ответчика надлежащим.
