В Роскачестве пояснили, по каким причинам российские банки могут блокировать переводы физических лиц.
С 2024 г. банки обязуются замораживать подозрительные операции до момента, пока не получат подтверждения от клиента, что он совершает их добровольно.
«Банки обязаны принимать меры для защиты своих клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, подделка документов и так далее. Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем обнаружения подозрительной активности или ручной проверки операций, которые вызывают сомнения», – рассказали в Роскачестве.
При этом представители банковской сферы должны соблюдать антимонопольное законодательство, которое запрещает незаконную передачу средств, связанных с незаконными операциями – отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками.
В отдельных ситуациях, когда операция вызывает вопросы относительно ее корректности, банки обязаны ее блокировать, это помогает им избежать негативных юридических и репутационных последствий.
Также блокировки переводов могут быть связаны с антимонопольными ограничениями, например, если клиент не дал достаточно сведений для организации проверки, банк будет блокировать его транзакции, пока не получит необходимую информацию. Кроме того, ограничения могут происходить в связи с санкциями – финансовым организациям важно проверить, что перевод определенным странам или организациям осуществляется не с целью финансирования терроризма или нарушения прав человека.
«Если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно и, следовательно, блокировать их», – резюмировали в организации.
