Часть транзакций банкам придется заблокировать, сообщает KONKURENT.RU.
Центральный банк России уже ввел новые правила, которые затронут каждого, кто совершает переводы. Об этом россиянам напомнила аналитик-эксперт «Банки.ру» Эряния Бочкина.
Речь идет о нормах, которые начали работать в текущем месяце. Напомним, что, согласно требованиям Банка России, все операции россиян должны проверятся банками. При этом те, которые будут считаться подозрительными, финансовая организация должна заблокировать.
Как пояснила специалист, у ЦБ были весомые основания для введения новых правил. Дело в том, что подобная мера должна помочь справиться с возросшим числом финансового мошенничества в России. Как отметила эксперт, аферисты стали более изобретательными в своих попытках украсть сбережения граждан. Это привело к тому, что и банкам, и ЦБ потребовались новые системы защиты.
Специалист пояснила, что после блокировки у банка будет два дня для того, чтобы получить у клиента подтверждение транзакции. Если же этого сделано не будет, то перевод не будет проведен.
Эксперт отметила, что клиент может не дожидаться звонка от представителя финансовой организации и связаться со своим банком самостоятельно.
Согласно данным портала «Банки.ру», к подозрительным будут отнесены переводы, которые соответствуют некоторым признакам. В частности, сомнительной операция будет считаться в том случае, если счет получателя средств уже внесен в реестр регулятора «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента».
Также подозрительными будут операции, если счет использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков, транзакция совершена с устройства, которое ранее использовалось аферистами, получатель является фигурантом уголовного дела, а также в том случае, если перевод имеет нетипичный характер. «Это могут быть подозрительная сумма операции, количество переводов, время проведения платежа», – подчеркнули эксперты портала.
