Некоторые транзакции могут попасть в число подозрительных, сообщает KONKURENT.RU.
Согласно действующему законодательству, российские банки обязаны проверять переводы, суммы которых превышают определенный предел. Об этом владельцам банковских карт напомнили эксперты портала «Банки.ру».
Так, обязательно требуется отслеживать транзакции на сумму более 600 тыс. руб.
Кроме того, к подозрительным могут быть отнесены переводы, суммы которых превышают 100 тыс. руб. в сутки или 1 млн руб. в месяц. Как пояснила аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина, подобные требования содержатся в рекомендациях Банка России.
При этом, по словам эксперта, российские банки могут иметь и свои критерии подозрительных транзакций, где размер перевода – далеко не основной фактор.
Например, значение может иметь число операций, совершенных в сутки. По словам аналитика, внимание службы безопасности банка могут привлечь те клиенты, кто совершает свыше 30 операций в день.
Еще одним фактором является число получателей денежных средств. Например, если их свыше 10 в сутки или 50 в месяц. Не последнюю роль играет и скорость совершаемых переводов. Например, если средства почти мгновенно после поступления на счет были переведены.
Нетипичное обращение с картой также станет поводом для проверки клиента. Например, если с банковского «пластика» не осуществляются привычные для многих операции: оплата покупок, счетов по ЖКХ, сотовой связи и прочие транзакции.
Кроме того, под подозрения банковская карта попадет в том случае, если средний остаток по ней не превышает 10 процентов от среднедневного объема операций в течение недели.
