Банк России определил сроки, в течение которых банки обязаны вносить реквизиты злоумышленников из базы данных регулятора в собственные системы противодействия подозрительным операциям. В ЦБ полагают, что это позволит уменьшить количество переводов на счета мошенников.
Так, в соответствии с указанием Банка России с 22 октября 2024 г. для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 г. – один час. В отношении остальных банков установлен срок три часа.
Одновременно ЦБ уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами.
«Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию», – пояснили в Центробанке.
