Банк может заблокировать покупку, если заподозрит подозрительную активность по карте клиента, рассказала завкафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Светлана Фрумина.
Блокировка может произойти в случае, если банк подозревает использование украденной карты или взлом мошенниками.
«Блокировка в целях безопасности происходит после нескольких[ неудачных попыток ввода ПИН-кода. Также блокировка карты возможна при превышении суммы установленного лимита. Такие случаи встречаются, когда родители устанавливают ограничения на расходы детей», – рассказала Фрумина «Прайму».
Также подозрительными могут быть расценены покупки, которые производятся в нетипичных для клиента местах. Отслеживается и частота операций. Подозрение могут вызвать и слишком большие суммы покупок.
«Важно понимать, что блокировка транзакции – это превентивная мера, призванная предотвратить мошеннические операции, которые с каждым годом становятся более изощренными. Конечно, порой это ограничивает клиента, но случаев, когда банк таким образом сберегает его деньги, все же больше», – заключила эксперт.
Как сообщал KONKURENT.RU, банки предложили ЦБ дать им возможность замораживать деньги на счете получателя при подозрении на мошеннический перевод. Сейчас банки могут блокировать только переводы отправителя. Соответствующее письмо Банку России направил Национальный совет финансового рынка (НСФР). В нем предлагается блокировать сумму 10-50 тыс. руб. на 24 часа, а более 50 тыс. руб. – на 48 часов. Если подтвердится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, средства вернутся отправителю.
Если банк получит заявление от отправителя о переводе без добровольного согласия, банк получателя сможет автоматически заблокировать всю сумму на счете на 48 часов и установить 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод остатка денежных средств, говорится в письме.
По мнению авторов инициативы, блокировка средств на стороне получателя позволит эффективнее бороться с мошенничеством. При хищениях со счета банкам не хватает времени предотвратить преступление, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены, пояснили в НСФР.
