С июня Росфинмониторинг имеет право блокировать счет на срок до десяти дней, если переводы по банковским картам покажутся подозрительными с точки зрения отмывания доходов или финансирования противозаконной деятельности. Под пристальное внимание могут попасть даже легальные операции, заявила сенатор Ольга Епифанова.
В частности, отметила представитель Совета Федерации, отслеживать финразведка будет в том числе частые небольшие поступления, переводы от разных отправителей без указания цели, возврат долгов без подтверждающих бумаг или необычные траты.
Точная сумма, которая может вызвать подозрения, пока не определена. Однако, по словам Епифановой, блокировки будут применяться избирательно и только при наличии веских оснований. В случае приостановки операции гражданина должны уведомить об этом в тот же день, а Росфинмониторинг обязан предоставить объяснения в течение трех рабочих дней по запросу.
Чтобы избежать возможных проблем, сенатор советует соблюдать базовые правила финансовой безопасности: не передавать данные карты третьим лицам, не принимать переводы от незнакомцев и всегда иметь под рукой документы, подтверждающие законность переводов (договоры, расписки и т. д.). Также рекомендуется заранее уведомлять банк о планируемых крупных или необычных операциях, например, перед поездкой за границу.
Если же блокировка все-таки произошла, важно оперативно предоставить необходимые пояснения и, при необходимости, обжаловать решение в Центральном банке или в суде. Это позволит быстрее восстановить доступ к своим средствам.
