В определенных случаях банк имеет право отказать своему клиенту в проведении любых операций. Об этом РБК рассказали представители российских финансовых организаций, сообщает KONKURENT.RU.
Речь идет о ситуациях, когда денежные средства на вкладах или счетах гражданина вызывают у банка подозрения. Дело в том, что, согласно действующему законодательству, финансовая организация имеет полное право запросить у вкладчика подтверждения происхождения денежных средств.
Обычно такое происходит при определенных условиях. Например, если подозрительная операция была совершена на сумму, превышающую 600 тыс. руб. Как правило, необходимость проверки выясняется на основе профиля самого клиента. В частности, когда поступают непривычно большие суммы или поступления происходят слишком часто.
В таких ситуациях банк обязан убедиться, что с помощью его сервисов не происходят незаконные действия. Для этого у клиента запрашивают документы, которые подтвердят легальность происхождения средств.
Однако, если клиент будет игнорировать требования банка, то стоит ожидать неприятных последствий. В частности, финансовая организация на вполне законных основания может и ограничить дистанционное обслуживание клиента, и отказать в проведении операций.
