Банки стали лишать россиян доступа к их деньгам на месяцы. Кредитные организации блокируют счета граждан из-за операций, которые выглядят подозрительно – их опасения вызывают даже несколько переводов друзьям или оплата переводом в магазине.
О том, что россияне столкнулись с более частыми блокировками денег на картах, свидетельствуют жалобы в народном рейтинге «Банки.ру». Многие клиенты жалуются, что их средства удерживаются на срок более 30 дней, а иногда и дольше.
В целом пользователи народного рейтинга активно жалуются на удержание средств из-за 115-ФЗ (антиотмывочный закон, нацеленный на противодействие легализации доходов и финансированию терроризма). При этом нередко блокировались основные счета граждан.
Антиотмывочное законодательство не предполагает массового применения приостановок или отказов в проведении операций, уточнили в пресс-службе Росфинмониторинга. По данным службы, массовых блокировок не происходит.
Блокировками часто называют ограничения дистанционного банковского обслуживания и отказы в проведении операции из-за подозрений, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма, пояснили в пресс-службе ЦБ. Меры, которые применяют банки, связаны с их активной работой по противодействию операциям подставных физических лиц – дропперов – и другим схемам, которые используются теневым бизнесом.
Руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Евгения Лазарева подтвердила рост числа жалоб на блокировки по 115-ФЗ. По ее словам, на это повлияло введение ограничений на переводы свыше 100 тыс. руб. в месяц для пользователей, попавших в базу дропперов. Это нововведение вступило в силу 15 мая.
«Частые блокировки счетов имеют под собой объективные основания. Финансирование терроризма и экстремизма не прекращается, при этом используются все более изощренные и завуалированные формы», – уверен экономист Андрей Бархота.
Если операция считается подозрительной, ее приостанавливают на срок до двух рабочих дней. Клиент не выходит на связь с банком – тогда ее приостановят на 30 дней. Если же срок больше – речь идет о том, что организация не справляется с потоком подозрительных операций, уточнил Бархота.
