После введения нового закона, призванного бороться с мошенничеством и отмыванием денежных средств, далеко не все владельцы банковских карт оказались под угрозой блокировок своих счетов. Об этом заявил кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев. Его слова приводит издание «Известия», сообщает KONKURENT.RU.
Напомним, сейчас в тех случаях, когда перевод кажется подозрительным, банки обязаны блокировать такие операции.
Эксперт уверен, что законопослушным гражданам, которые не занимаются какой-либо противоправной деятельностью, опасаться нечего.
Он также напомнил, за какие операции могут применить блокировку. Например, если от одного отправителя регулярно приходят денежные средства другому. При этом подозрительной покажется операция в том случае, если владельцы счетов не являются родственниками. Также под угрозой оказались и те, кому приходят переводы с разных счетов.
Эксперт отметил, что банковские ошибки исключать нельзя. Но максимально защитить себя от них все же можно. Например, если перевод не будет анонимным, а будет подписано, с какой целью он совершен. Это может быть подарок или перевод ребенку. Такое пояснение поможет банку понять цель транзакции.
