Причины блокировки банковской карты могут быть разными, рассказали в Банке России, отвечая на вопросы подписчиков Telegram-канала.
Среди возможных причин блокировки в ЦБ назвали проблемы, связанные с налогами, попадание в базу дропов и подозрения банка по антиотмывочному закону. Регулятор дал рекомендации банковским клиентам, как совершать денежные операции, чтобы не вызывать у банков лишних подозрений.
Так, ЦБ попросил не совершать операции по просьбе незнакомцев, не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке (для возврата необходимо обратиться в банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя).
ЦБ предостерег граждан от передачи банковской карты и доступа к онлайн-банку другим людям, а также от переводов незнакомцам, в том числе от оплаты по номеру телефона в магазинах и на рынках: банк может расценить такие переводы как подозрительные.
«Если вы все же переводите деньги другому человеку, например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам, то обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений», – отметил регулятор.
Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса, добавил ЦБ.
В Банке России также напомнили, что при смене фамилии, телефона или адреса необходимо своевременно сообщить об этом в банк. Предпринимателям ЦБ посоветовал не проводить операции по счету физлица, не допускать налоговых задолженностей и вести бизнес прозрачно.
