Банк России напомнил гражданам о базовых правилах финансовой безопасности, которые помогут избежать блокировки счетов и вовлечения в мошеннические схемы.
Регулятор советует никогда не выполнять денежные операции по просьбе незнакомцев, не пытаться самостоятельно возвращать случайно поступившие деньги, а обращаться в банк для обратного перевода. Также нельзя передавать карту или доступ в онлайн-банк третьим лицам, а переводы незнакомцам – особенно по номеру телефона – могут вызвать подозрения.
При оплате товаров, услуг или переводе средств родственникам рекомендуется указывать назначение платежа – так операции будут прозрачнее для банка. Риски блокировки повышаются у тех, кто пользуется пиратскими сайтами, нелегальными казино и анонимными криптообменниками: такие операции могут привести к попаданию в криминальные схемы.
ЦБ напоминает: необходимо своевременно обновлять свои персональные данные в банке и не использовать счета физлица для предпринимательской деятельности. Индивидуальным предпринимателям важно избегать налоговой задолженности и вести прозрачный бизнес.
Если счет уже заблокирован, банк обязан указать правовую основу своего решения и порядок действий для восстановления доступа. При блокировке по 115-ФЗ клиенту нужно уточнить причины и предоставить документы, а при отказе – обращаться в Межведомственную комиссию. Если ограничения введены по 161-ФЗ, следует направить заявление в обслуживающий банк или в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность».
