Банк России выпустил новые методические рекомендации, согласно которым финансовые организации России могут тщательнее присматриваться к операциям с наличными средствами, проводимым россиянами. Информация об этом была размещена на официальном портале регулятора, сообщает KONKURENT.RU.
Согласно опубликованному документу «Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами», предлагается усилить внимание к нескольким категориям граждан. В поле внимание банков теперь могут попасть те, кто вносит крупные суммы на счет, платит по кредиту «наличкой», а также переводы на счета через третьих лиц.
Теперь финансовые организации России имеют право задавать вопросы тем гражданам, кто провел операции с непривычно крупными поступлениями средств на счета. Особенно это затронет тех россиян, к происхождению денежных средств возникнут вопросы.
Также внимание обратят на тех клиентов, кто вносит на счет суммы, превышающие среднемесячный доход. Кроме того, ЦБ рекомендует обращать внимание к операциям с участием третьих лиц при отсутствии информации о связи с владельцем счета.
При обнаружении подобных признако, ЦБ рекомендует тщательно проверить и самого клиента, и его деятельность.
