Теперь клиенты Сбербанка могут получить персональные цифровые консультации по своему инвестиционному портфелю прямо в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Новый сервис призван помочь пользователям принимать более взвешенные и прибыльные инвестиционные решения.
В кредитной организации заверяют, что, в отличие от стандартных предложений, сервис глубоко анализирует реальные данные портфеля, учитывает финансовые цели и предпочтения клиента для разработки индивидуальной инвестиционной стратегии.
«Мы видим, что у Сбера уже 7,7 млн клиентов с инвестициями. Наша цель – помочь каждому из них ориентироваться в текущей непростой рыночной ситуации, предоставив персонального цифрового помощника по управлению портфелем», – отметил Руслан Вестеровский, старший вице-президент, руководитель блока «Управление благосостоянием» Сбербанка.
Сервис предлагает комплексную аналитику доходности инвестиций за различные периоды, сравнивает эффективность стратегий с рыночными индикаторами, прогнозирует влияние событий на портфель и выявляет проблемные зоны (например, несоответствие риска профилю или недостаточную диверсификацию). На основе этих данных клиент получает персональные рекомендации по повышению доходности, оптимизации портфеля и избавлению от неэффективных активов.
Для более точной оценки успешности инвестиций сервис использует две профессиональные методики анализа доходности: TWR (Time-Weighted Return) и MWR (Money-Weighted Return).
