В ряде случаев счета могут быть временно заморожены или полностью заблокированы. Центробанк ввел ограничения, и теперь для осуществления таких переводов потребуется подтвердить не только личность, но и источник дохода.
Для переводов в диапазоне от 15 001 до 100 000 руб. необходимо предъявить паспорт для идентификации личности. Данное требование распространяется на всех пользователей, включая обычных граждан, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Переводы свыше 100 000 руб. потребуют предоставления ИНН и документов, подтверждающих происхождение средств. Обратите внимание, что такие переводы могут быть приостановлены до полного завершения проверки.
Частые переводы на один счет также попадают под дополнительную проверку.
Нововведения в первую очередь коснутся пользователей маркетплейсов, клиентов P2P-сервисов, фрилансеров, самозанятых и владельцев электронных кошельков. Платформы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, теперь обязаны контролировать соблюдение новых правил как со стороны отправителей, так и со стороны получателей средств.
