Около 15–20% российских фрилансеров могут столкнуться с блокировкой банковских счетов, запросами документов и дополнительными проверками во втором полугодии 2025-го – первом полугодии 2026 г. Такой прогноз озвучил эксперт по финансам и бизнес-эксперт Pronline Дмитрий Трепольский в комментарии «Газете.Ru».
По словам эксперта, банки с высокой вероятностью проверяют тех, чья деятельность имеет «подозрительные» для них паттерны. К ним относятся: систематическое получение переводов на одинаковые суммы от разных лиц, отсутствие официальной регистрации (ИП или самозанятость), использование личных счетов для регулярного получения доходов, сопоставимых с коммерческой деятельностью по объему и частоте.
Банки обязаны контролировать такие операции в соответствии с 115-ФЗ (закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем).
Трепольский отметил, что для фрилансеров с большим объемом заказов и, соответственно, частыми переводами, это становится реальным риском. Оценить точную долю добросовестных россиян, рискующих попасть под ограничения, сложно, но эксперт считает ее высокой.
«В первую очередь это касается значительного числа самозанятых, работающих неофициально. Учитывая долю теневой занятости в России, риск блокировки или запроса документов может угрожать 10–15% экономически активного населения, регулярно использующего личные счета для получения коммерческих доходов. Прогнозируемая доля россиян, которые могут столкнуться с ограничениями во второй половине 2025 г. и в первом полугодии 2026 г., может достичь 15–20% от числа активных пользователей, получающих регулярные переводы», – пояснил Трепольский.
Издание «Банки.ру» 22 октября также сообщило об ужесточении Центробанком контроля за частыми переводами на банковские карты. Риск вызывают регулярные зачисления на одинаковые суммы от разных отправителей, и под проверку могут попасть даже небольшие транзакции.
