Александр Курьянов, начальник аппарата директора Росфинмониторинга, сообщил, что банки теперь более внимательно следят за финансовыми операциями клиентов.
Нетипичным поведением, которое может вызвать вопросы, считаются частые переводы или проведение операций на суммы, значительно превышающие официальный доход человека. В таких ситуациях банк может попросить клиента лично посетить отделение, чтобы прояснить происхождение средств и цели транзакций.
Курьянов заверил, что если никаких нарушений не будет выявлено, ограничения будут сняты.
Ранее эксперты уже отмечали тенденцию к ужесточению контроля со стороны банков. По словам аналитика финансового маркетплейса «Банки.ру» Эрянии Бочкиной, банки стали чаще блокировать счета за переводы между собственными счетами россиян. Это связано с усилением мер по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией систем контроля за финансовыми операциями.
К подозрительным операциям относятся: частые переводы на новые, ранее не использовавшиеся реквизиты; дробление крупных сумм на более мелкие; неожиданные поступления средств от третьих лиц; внезапные крупные снятия наличных после длительного периода накопления средств на счете; использование нестандартных или неясных назначений платежей.
Если банк приостановил операцию по вашему счету, Эряния Бочкина рекомендует оперативно предоставить все запрашиваемые документы, чтобы как можно скорее разрешить ситуацию.
