Транзакции, совершенные между собственными счетами, могут вызвать вопросы у банков. Об этом напомнил экономист, основатель электронной площадки «Самбанкинг» Борис Фролов. Его слова приводит «Российская газета», сообщает KONKURENT.RU.
Экономист пояснил, что системы отслеживания движения денежных средств, которыми пользуются финансовые организации, не будут расценивать, кто именно совершил перевод на счет. Для них важен сам факт перечисления. И в том случае, если такие транзакции покажутся системе подозрительными, банк может затребовать объяснений у владельца депозита.
Эксперт отметил, что алгоритмы учитывают характер и частоту проведенных операций. При этом движения средств совсем не связаны с налогами. В первую очередь этот механизм необходим для борьбы с отмыванием денег.
По словам экономиста, вопросы могут возникнуть к частым переводам крупных сумм. Особенно такие транзакции будут выглядеть подозрительно, если у банка нет подтверждения возникновения финансовых средств.
Кроме того, подозрительными могут показаться действия с частым перемещением денег с банковского счета в наличные средства и обратно. Например, если совершается частое пополнение наличными, которые затем переводятся на другой счет, откуда снимаются и опять вносятся на депозит.
Для системы борьбы с отмыванием денежных средств подобные операции покажутся странными, даже если их совершил законопослушный гражданин.
