Российские финансовые учреждения теперь более тщательно проверяют все денежные переводы на предмет подозрительной активности. Цель этой меры – предотвратить хищение средств и минимизировать риски для клиентов.
Как пояснил Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России, при обнаружении сомнительной операции банк связывается с клиентом, который имеет право отказаться от ее проведения.
Сам Банк России определяет критерии, по которым операции считаются мошенническими. Регулятор постоянно анализирует эффективность этих требований и отслеживает появление новых схем обмана.
В связи с этим Банк России расширил список признаков, указывающих на мошенничество. Некоторые из них уже применяются с сентября 2025 г. при снятии наличных в банкоматах. Среди новых критериев, которые будут учитываться при проверке переводов, следующие:
- Смена номера телефона для доступа к онлайн-банкингу. Это может свидетельствовать о попытке мошенников получить доступ к аккаунту клиента.
- Крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) в тот же день, когда клиент пытается отправить деньги другому человеку, которому ранее не совершались переводы в течение последних шести месяцев. Такая комбинация действий может указывать на попытку вывести средства под прикрытием обычных операций.
Эти меры призваны повысить безопасность финансовых операций и защитить граждан от мошеннических действий, уверен Уваров.
