После введения новых мер, которые позволяют бороться с мошенническими действиями, россиянам становится сложнее совершать переводы между счетами. Однако у клиентов банков все еще остается возможность не попасть под блокировку. Для этого достаточно соблюдать простые правила, считает экономист и старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин, сообщает KONKURENT.RU.
В своей беседе с агентством «Прайм» эксперт рассказал, как лучше оформить перевод, чтобы он не показался подозрительным службе безопасности.
Специалист отметил, что внимание банков часто привлекает не сам факт проведения транзакции, а контроль признаков операции в автоматизированных системах.
Задача таких систем заключается в том, чтобы выявлять необычные транзакции, которые могут свидетельствовать о попытках легализации незаконных доходов, финансировании сомнительных действий или сокрытии прибыли.
При этом вопросы действительно могут возникнуть даже к обычным платежам, если они имеют определенные признаки. Например, это могут быть крупные переводы между своими счетами в разных банках, если сумма превышает 200 тыс. руб.
Кроме того, банк заинтересуется регулярными поступлениями от множества разных лиц, особенно если отправители из других регионов, даже при небольших суммах.
Есть определенные категории клиентов, которые сегодня находятся под пристальным вниманием. Во-первых, проверки касаются тех граждан, которых подозревают в ведении нелегальной предпринимательской деятельности. Если частный специалист получает оплату на обычную карту, банк может трактовать это как оплату услуг. Как отмечает эксперт, лучшим решением будет оформить статус самозанятого. Такой шаг избавит от большинства возможных проблем с банком.
Экономист отметил, что сегодня можно осуществлять переводы, чтобы избежать подозрений и блокировок. Например,всегда указывать цель платежа. Особенно это важно, если перевод делается между людьми с разными фамилиями.
Также можно использовать такие формулировки, как «Подарок», «Возврат долга», «Личные нужды», «За товар».
Не стоит писать «оплата за услуги», если вы официально не зарегистрированы как ИП или самозанятый.
Экономист отметил, что обычные правила безопасности также остаются актуальными. Например, не стоит выполнять просьбы о переводах от незнакомых людей или сообщать данные своей карты, коды из СМС и доступы в онлайн-банк посторонним.
Эксперт напомнил, что при смене документов обязательно нужно обновлять информацию в банке – это поможет избежать автоматического блокирования.
