Усиление внутреннего контроля за транзакциями приводит к проблемам для россиян. Граждане рискуют столкнуться с блокировками своих счетов даже в том случае, если переводят средства между своими депозитами. Эксперты, опрошенные изданием «Известия», рассказали, как можно избежать такой неприятной ситуации, сообщает KONKURENT.RU.
Как отметили специалисты, в последнее время с такой проблемой сталкивается все больше клиентов российских банков.
При этом иногда финансовые организации замораживают не только конкретную операцию, но и полностью «замораживают» карту.
По словам экспертов, такая ситуация является результатом усиления внутреннего контроля, поскольку банки стараются обезопасить себя от штрафов, поэтому предпочитают «перестраховаться» и остановить любую сомнительную транзакцию.
Главная причина тревоги у кредитных организаций – масштабные перемены, которые начнут действовать уже с 1 января 2026 г. Напомним, Банк России расширяет число признаков подозрительных финансовых транзакций вдвое – с 6 до 12 пунктов.
Так, с началом нового года внимание банков привлекут, например, переводы на крупные суммы самому себе через СБП, если после этого деньги отправляются клиенту, с которым в последние полгода не было контактов. Под подозрение попадает даже смена номера телефона в приложении банка или на «Госуслугах» за пару суток до денежных операций. Такие действия могут сигнализировать о попытках мошенников захватить счет.
Есть и другие тревожные для банка признаки. Например, необычная для клиента активность (частая отправка средств или подозрительно крупные суммы), использование гаджетов, участвовавших в мошеннических схемах, операции в «нестандартное» время суток, разбивка одной крупной суммы на множество мелких переводов, поступления с новых счетов без пояснений, а также переводы себе с отклонением от обычного поведения владельца счета.
Как подчеркнул юрист Александр Киселев, банки по закону обязаны останавливать все операции, вызывающие подозрение, и просить клиента предоставить документы. В зависимости от ситуации средства могут быть заблокированы от 10 дней до месяца. Если же есть признаки экстремизма, то даже на срок до года.
Чтобы не попасть в такую неприятную ситуацию и сохранить доступ к своим деньгам, эксперты советуют проводить платежи по привычному графику и в обычных объемах, всегда писать назначение платежа, заходить в онлайн-банк только с доверенных устройств, не переводить деньги незнакомцам и разделить бизнес- и личные счета.
