Счета некоторых россиян оказались под угрозой. Об этом граждан предупредили эксперты, опрошенные изданием «Известия», сообщает KONKURENT.RU.
Речь идет об усиленном контроле со стороны банков, результатом которого стало то, что все больше банковских клиентов сталкиваются с неожиданными блокировками карт и переводов.
Эксперты отмечают, что финансовые организации начинают замораживать не только подозрительные операции, но и полностью блокировать карты, опасаясь ужесточения со стороны Банка России.
Отмечается, что уже с начала 2026 г. список подозрительных операций для банков вырос сразу в два раза. Теперь оценивать транзакцию будут не по шести, а уже по 12 признакам.
Под ударом оказались любые переводы незнакомым физлицам. Более того, смена номера телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги» за 48 часов до перевода автоматически вызовет подозрение у системы.
В новых правилах ЦБ есть и другие признаки. Например, непривычная для пользователя активность (частые или слишком крупные операции), использование «засвеченных» мошенниками устройств, ночные или нетипичные по времени транзакции, разбивка крупных сумм на маленькие переводы, появление новых реквизитов без объяснений, а также переводы самому себе, если это не похоже на стандартное поведение клиента.
Как пояснил юрист Александр Киселев, теперь банк в любой момент может запросить дополнительные документы, а блокировка может затянуться от 10 дней до полного года – если подозрения связаны с экстремизмом или диверсиями.
