Банк может заблокировать перевод, если за двое суток до этого отправитель сменил номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», предупредил адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин.
«Подозрение у банков вызывает любая операция, за 48 часов до которой была произведена смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», – сказал адвокат РИА «Новости».
Банки считают смену телефона накануне перевода признаком мошеннической операции, поскольку злоумышленники часто пытаются перехватить push-уведомление от банка с кодом подтверждения операции.
По словам Пашина, банки блокируют переводы, если замечают нетипичное поведение клиентов.
«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», – перечислил он.
В качестве примера Пашин привел ситуацию, когда человек пытается перевести 1 млн руб., хотя до этого он не совершал переводов свыше 20 тыс. руб.
При этом, как подчеркивает юрист, точных параметров, при какой разнице с обычным переводом клиента конкретный банк сочтет операцию подозрительной, никто не раскроет.
