Сегодня депозиты и банковские счета могут быть опустошены не только из-за действий мошенников. У государства и финансовых организаций есть законные основания списать средства россиян. Об этом предупредил юрист Евгений Фурин (Telegram-канал «Юрист объясняет»), сообщает KONKURENT.RU.
По словам эксперта, чаще всего средства со счета списывают в счет долгов. Например, если имеется задолженность по кредиту, алиментам или оплате коммунальных услуг, и решение суда вступило в силу, финансовая организация обязана перечислить деньги взыскателю. При этом списать могут даже с депозитного вклада. Даже если из-за этого вы потеряете проценты за досрочное снятие.
Вторая распространенная причина – арест денежных средств. Его могут наложить как в уголовном, так и в гражданском процессе. Когда речь о преступлении, должно быть основание считать, что деньги получены незаконно. В гражданских делах арест – мера для того, чтобы должник не вывел и не потратил средства до финального решения суда.
Третья ситуация – банкротство. Если человек официально признан банкротом, все его деньги под контролем финансового управляющего. Самостоятельно распоряжаться средствами он уже не может, поскольку они входят в так называемую конкурсную массу и могут быть направлены на погашение долгов.
Четвертая причина – подозрения в отмывании денег или сомнительных операциях. Если банк видит риск, он может заблокировать как отдельную карту, так и целый вклад. Обычно подобное происходит не сразу после открытия депозита, а в момент попытки снять крупную сумму. Тогда клиенту придется подтвердить легальность источника средств. Если возникшие вопросы банк посчитает снятыми, вклад снова станет доступен, пишет портал «Банки.ру».
