Банк России выпустил новые рекомендации для российских банков, которые касаются открытия и обслуживания счетов несовершеннолетних клиентов. Информация была опубликована в официальном ТГ-канале регулятора, сообщает KONKURENT.RU.
Как отметили в ЦБ, новые правила необходимы для защиты детей, владеющих банковскими картами и счетами.
Дело в том, что в последнее время наблюдается тревожная тенденция. Подростков 14–18 лет все чаще используют в схемах по отмыванию денег, незаконном бизнесе, дропперстве и других нелегальных операциях. Чтобы обезопасить юных клиентов, ЦБ советует кредитным организациям придерживаться ряда важных правил.
Так, уже при оформлении счета юному клиенту следует сразу рассказывать о возможных рисках и опасностях, связанных с подозрительными финансовыми схемами.
Кроме того, банкам нужно информировать родителей или официальных представителей о выпуске банковских карт для подростка. Банки также вправе пересмотреть и уточнить условия действующих договоров.
Также банкам следует обозначить в своих внутренних правилах признаки, которые могут намекать на вовлечение молодого клиента в нелегальные денежные операции.
Чтобы лучше понимать привычные операции подростка, сотрудникам банка рекомендуется выяснить, кто из родственников будет отправлять ему средства и кому он сам собирается делать переводы. Если впоследствии на счет подростка начнут регулярно приходить значительные суммы от неизвестных лиц или он сам начнет отправлять солидные переводы, банк незамедлительно поставит в известность его представителей.
ЦБ также рекомендует в договоре заранее прописать ограничения по суммам и отдельным типам операций. А если у банка появятся подозрения, что деньги управляются не самим подростком или что он действует под чьим-то давлением, кредитная организация вправе заблокировать проведение подозрительной сделки.
