Современные банки используют автоматизированные программы для контроля клиентских переводов. Система анализирует не только суммы и получателей, но и комментарии к платежам. Именно эта информация может привести к подозрениям и временной блокировке счета, объяснил завлабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев, сообщает KONKURENT.RU.
По словам эксперта, в том случае, если в тексте к переводу появятся намеки на запрещенные или строго контролируемые законом виды деятельности, это почти наверняка привлечет внимание банка.
Специалист отметил, что к таким стоп-словам можно отнести любые упоминания, связанные с наркотиками, отмыванием средств, терроризмом или экстремистской деятельностью.
Кроме того, особую бдительность вызывают выражения вроде «обнал», «за перевод без документов», «нал без предварительной оплаты».
К рисковым также относят публикации о ставках, азартных играх, букмекерах и слот-автоматах. Такие слова, как «выигрыш», «ставка», «для игры», считаются прямым сигналом о попытке отправить деньги на счета нелегальных азартных сервисов, в том числе иностранных.
Эксперт отмечает, что среди подозрительных фраз значатся упоминания криптовалюты, а также неясные формулировки наподобие «личные траты» или «погашение долга».
Специалист советует предпринимателям и компаниям быть особенно внимательными. Стоит описывать в комментарии цель платежа кратко и честно. Например, при покупке товара не стоит указывать «возврат денег» – правильнее написать, что это оплата за конкретный товар или услугу, совпадающую с чеком.
