При отправке денег через банк, особенно между физическими лицами, стоит быть внимательным к тому, что вы пишете в поле «сообщение получателю». Как пояснил юрист Александр Хаминский, российские банки обязаны соблюдать законодательство, направленное на борьбу с отмыванием денег. Это означает, что специальные программы автоматически анализируют все комментарии к переводам.
По статистике, около 22% переводов между гражданами уже проходят дополнительную проверку, а в этом году количество заблокированных операций из-за комментариев увеличилось на 15%. Под удар могут попасть не только платежи, связанные с незаконной деятельностью, но и, как ни странно, шуточные сообщения.
Особое внимание стоит уделить случаям, когда перевод может быть расценен как ведение коммерческой деятельности с использованием личной карты. Юрист советует избегать таких фраз, как «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда» и любых других, которые могут указывать на коммерческий характер операции.
Чтобы минимизировать риск блокировки, Александр Хаминский рекомендует по возможности вообще не заполнять поле «сообщение получателю». Необходимую информацию лучше передать получателю отдельно, например, через SMS или в мессенджере.
