Финансовая система России демонстрирует успехи в борьбе с теневой экономикой: по итогам 2025 г. объем подозрительных операций сократился почти на пятую часть (19%), упав с 90 до 72,6 млрд руб. Как сообщает Центробанк, ключевым направлением стало противодействие обналичиванию средств, где падение составило 25%, до 48,3 млрд руб.
Наибольший прогресс достигнут в банковском секторе, где объем обналичивания снизился на 28%. Этого удалось добиться за счет нейтрализации двух популярных схем: незаконных операций по картам бизнеса (падение почти вдвое) и «веерных» переводов от фиктивных компаний гражданам (снижение на 24%).
Не остался без внимания и вывод капитала за рубеж. Объем сомнительных транзакций в этой сфере уменьшился на 5%, до 24,3 млрд руб., по сравнению с показателями 2024 г.
В ЦБ считают, что залогом успеха стали совместные усилия регулятора и банков, а также запуск платформы «Знай своего клиента». Ее эффективность доказывает статистика: лишь 0,3% клиентов, отнесенных к группе высокого риска, впоследствии были реабилитированы. При этом подавляющее большинство (97,1%) компаний и предпринимателей признаны благонадежными.
Особое внимание было уделено пресечению деятельности дропов – подставных лиц, через счета которых нелегальные сервисы (онлайн-казино, теневые криптообменники) проводили платежи. Банки, используя современные технологии, включая ИИ, научились блокировать такие операции практически мгновенно. Если раньше карта дропа могла использоваться больше месяца, то теперь ее блокируют в течение дня. Это привело к многократному сокращению объемов подозрительных переводов через дроп-счета и снижению средней суммы операций на одного человека с миллионов до 100–150 тыс. руб.
