Федеральная налоговая служба совместно с Центробанком намерены ужесточить контроль за денежными переводами между гражданами, чтобы вывести из тени нелегальных предпринимателей. Об этом рассказал юрист Александр Хаминский.
По его информации, готовится законодательная база для запуска автоматической системы обмена данными. Банки будут обязаны сообщать налоговикам о транзакциях, которые покажутся им подозрительными – например, о частых и регулярных поступлениях на счет одного и того же человека.
Практика блокировки карт за коммерческое использование существует и сегодня, ведь стандартный договор с банком предполагает только личные траты. Однако новые правила сделают этот процесс системным: ЦБ будет централизованно передавать в ФНС информацию о лицах, чьи финансовые потоки напоминают незадекларированный доход.
Хаминский подчеркивает, что именно подозрение в предпринимательстве является главной причиной блокировок со стороны банков. За последние годы получение оплаты за работу или товары на личную карту стало повсеместным явлением.
При этом важно понимать: обычные переводы между друзьями и родственниками налогами не облагаются. Как разъясняла ФНС, обязанность платить налог возникает только тогда, когда деньги приходят в качестве оплаты, а не подарка. Яркий пример для проверки – регулярные крупные поступления на карту человека без официального источника дохода.
Четкие критерии «подозрительности» переводов еще предстоит выработать. Регуляторы будут анализировать частоту, объемы и характер транзакций.
