Центральный банк Российской Федерации выделил наиболее опасную мошенническую схему, действующую на финансовом рынке страны. Согласно опубликованным материалам регулятора, самой рискованной практикой является нелегальное кредитование с использованием криптовалют.
Представители ЦБ особо подчеркнули риски, связанные с проектами, предлагающими так называемые криптозаймы. В качестве примера были приведены схемы DigiCash и КешUP/CashUp. Несмотря на блокировку более сотни их интернет-ресурсов (107 и 16 соответственно), злоумышленники продолжают создавать новые сайты-клоны.
За первые три месяца 2026 г. Банк России получил около 200 жалоб от граждан, столкнувшихся с этими проектами, многие из которых сообщили о финансовых потерях. Регулятор в очередной раз настоятельно рекомендует избегать любых контактов с подобными кредиторами.
В ЦБ также отметили новую тенденцию в действиях мошенников: вместо разработки оригинальных схем они предпочитают массово создавать шаблонные псевдоинвестиционные проекты в интернете.
Особое внимание было уделено финансовым пирамидам. Их организаторы усложнили свои легенды, обещая сверхприбыль за привлечение новых участников. Теперь они предлагают инвестировать в токенизированное золото или предоставлять ликвидность для криптовалютных маркет-мейкеров. Характерно, что более 70% выявленных пирамид требовали от вкладчиков переводить средства исключительно в криптовалюте. Остальные использовали зарубежные платежные системы или переводы на банковские карты частных лиц.
По итогам первого квартала Банк России выявил и пресек деятельность 1,4 тыс. нелегальных участников финансового рынка.
