Случайное пополнение банковского счета от неизвестного отправителя сегодня может стать началом уголовного преследования для рядового россиянина. Об этом владельцев банковских карт предупредил заместитель главы комитета Государственной думы по бюджету и налогам Каплан Панеш, сообщает KONKURENT.RU.
Дело в том, что мошенники стали чаще использовать схему, при которой жертву просят вернуть якобы ошибочно переведенные средства на сторонние реквизиты, что фактически делает получателя соучастником отмывания денег или финансирования запрещенных организаций.
Депутат обратил внимание на серьезную опасность выполнения просьб о пересылке средств не по тем реквизитам, с которых они поступили. Когда гражданин самостоятельно переводит полученную сумму на новый указанный счет, он включается в цепочку вывода похищенных активов. Чтобы избежать обвинений в соучастии в преступлении, необходимо придерживаться строгого алгоритма действий.
Парламентарий отметил, что при обнаружении на счету денег от незнакомца категорически запрещено их тратить или самостоятельно перечислять обратно по просьбе звонящих. Единственно верный путь – немедленное обращение в свой банк через официальное приложение или по горячей линии, а также подача заявления в полицию.
Кроме того, обо всех подозрительных звонках и сообщениях следует информировать правоохранительные органы, сохраняя переписку и номера телефонов отправителей.
В ситуациях, когда перевод действительно был совершен по ошибке добросовестным гражданином, вопрос должен решаться исключительно через банки.
Если транзакция еще не завершена, финансовая организация может приостановить операцию. Если же средства уже зачислены, процедура усложняется. Дело в том, что банк не имеет права списывать деньги без согласия владельца счета. В этом случае законному отправителю придется обращаться в суд с иском о возврате неосновательного обогащения.
Судебная практика подтверждает, что в подобных спорах закон обычно встает на сторону того, кто совершил ошибку. Однако личная инициатива получателя по «возврату» денег на сторонние карты по-прежнему несет в себе огромные юридические риски, пишет ТАСС.
