С мая 2026 года в России начал действовать обновленный механизм очистки базы данных о подозрительных транзакциях. Банк России ввел обязательный этап верификации. Теперь финансовые организации должны напрямую связываться с отправителями средств, чтобы подтвердить актуальность их жалоб до того, как информация будет удалена из реестра регулятора, сообщает KONKURENT.RU.
Центробанк скорректировал процедуру рассмотрения заявлений об исключении сведений из своей антифрод-базы, чтобы сделать процесс более гибким и точным. Теперь при получении подобного обращения Банк России направляет запрос в финансовую организацию, обслуживающую плательщика, чья жалоба стала поводом для внесения данных в систему. Банк обязан связаться с этим клиентом и уточнить, считает ли он проведенную операцию мошеннической на текущий момент.
Такой подход позволяет оперативно исправлять записи в случаях, когда человек ошибочно сообщил о краже, но позже признал перевод законным. О результатах этого общения банки обязаны сразу информировать регулятора.
Дополнительные изменения коснулись подачи заявлений через доверенных лиц и процесса идентификации. Если процедуру инициирует представитель клиента, документы необходимо подавать в банк, в котором обслуживается заявитель.
Кроме того, при заполнении формы на официальном сайте Банка России пользователи — включая индивидуальных предпринимателей — теперь могут указывать реквизиты своего недействительного (предыдущего) паспорта. Эта опция введена специально для тех, кто сменил документ после попадания в базу, чтобы регулятор мог безошибочно найти нужные сведения в системе.
Данные нововведения уже вступили в полную силу.
