Шутки в комментариях к банковским переводам могут обернуться блокировкой счета и даже вниманием со стороны правоохранительных органов. С таким предупреждением выступили эксперты Роскачества, призывая россиян быть осмотрительнее.
По данным специалистов, пользователи банковских услуг нередко сами становятся причиной проверок, оставляя неоднозначные или «токсичные» сообщения к своим платежам. Фразы, намекающие на незаконные операции, вроде «запрещенка» или «откат», даже написанные в шутку, могут быть восприняты системой безопасности банка как реальная угроза.
«Такие «остроумные» комментарии могут привести к мгновенной автоматической блокировке перевода и даже всего счета, – цитируют СМИ представителей Роскачества. – В некоторых случаях информация передается в следственные органы. Банк также может счесть такого клиента неблагонадежным, внести его в стоп-лист и отказать в дальнейшем сотрудничестве».
Другой аспект, вызывающий подозрения у банков, – это переводы, похожие на оплату товаров или услуг. Эксперты рассказали о распространенной практике, когда самозанятые просят покупателей оставлять поле для комментария пустым. Таким образом, они пытаются замаскировать коммерческую деятельность и избежать уплаты налогов.
Впрочем, в Роскачестве заверили, что банковские алгоритмы гораздо сложнее. «Наличие или отсутствие комментария – не единственный критерий. Системы анализируют всю совокупность данных: как часто и от скольких людей приходят деньги, каковы суммы, и сопоставляют это с налоговыми отчислениями получателя», – пояснили в организации.
Рекомендация для всех граждан проста: при отправке денег используйте понятные и нейтральные формулировки бытового характера, чтобы избежать недоразумений.
