Еще одна категория транзакций, которые россияне совершают в Системе быстрых платежей, может быть расценена как признак мошеннических действий. Об этом со ссылкой на Банк России заявили в пресс-центре МВД, сообщает KONKURENT.RU.
Речь идет о ситуациях, когда клиент переводит со своего счета на свой счет в другом банке более 200 тыс. руб.
При этом в МВД России обнародовали список из девяти маркеров, с помощью которых банки выявляют подозрительные операции при выдаче наличных средств. Перечень сформирован на основе рекомендаций Банка России.
Как сообщили в пресс-центре ведомства, особое внимание банков привлекают три ситуации. Первая – клиент снимает деньги менее чем через сутки после того, как на него был оформлен кредит. Вторая – человек переводит самому себе через СБП сумму, превышающую 200 тыс. руб. Третья – непосредственно перед операцией владелец счета меняет номер телефона, который используется для входа в интернет-банк.
Кроме перечисленных, регулятор выделяет и поведенческие сигналы. Банковские алгоритмы фиксируют нетипичную для конкретного человека активность: обращение к банкомату в необычное время суток, запрос суммы, которая раньше никогда не снималась, или использование устройства, расположенного в нетипичном для клиента месте.
Поводом для блокировки также становится выбор нехарактерного способа получения средств. Например, через QR-код, если раньше гражданин таким методом не пользовался.
Отдельный блок касается технических параметров. Система безопасности реагирует на резкое изменение частоты телефонных переговоров в шестичасовой промежуток перед попыткой снять деньги.
Банк также анализирует само устройство, с которого проводится операция. Смена характеристик телефона или обнаружение на нем вредоносного ПО мгновенно повышают уровень риска. Дополнительным сигналом тревоги служат пять и более неудачных попыток получить наличные в течение одного дня.
В МВД уточнили, что все 9 критериев применяются банками в комплексе. Это позволяет не только пресекать мошеннические схемы на этапе обналичивания, но и защищать средства граждан, оказавшихся под влиянием злоумышленников, пишет ТАСС.
